투자자산운용사 필기 · 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략Ⅰ 등 과목
AI 작성 · 운영진 검수 전투자자산운용사 한국금융투자협회 규정 핵심정리
- 중요도
- ★★★☆☆ (3 / 5)
- 출제 비중
- 직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략Ⅰ 등 50문항 중 약 3문항 (6%)
협회의 자율규제 역할, 투자권유와 투자자정보 확인, 조사분석자료 작성 기준, 투자광고의 심사와 의무 표시사항을 다룹니다.
📖 한국금융투자협회 규정 개념 정리 보기 →한국금융투자협회 규정, 이것만은 꼭 외우세요
- 협회는 회원 금융투자회사의 영업행위를 자율규제하고 투자광고를 심사한다.
- 투자자정보를 제공하지 않는 일반투자자에게는 투자권유를 할 수 없다.
- 금융투자회사는 자신이 발행한 주식에 대한 조사분석자료를 공표할 수 없다.
- 펀드 광고에는 과거 운용실적이 미래 수익을 보장하지 않는다는 내용을 넣는다.
한국금융투자협회 규정 대표 문제 5개
예상문제검수 완료직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략Ⅰ 등 › 한국금융투자협회 규정★★★☆☆
문제 1. 금융투자회사가 투자광고를 하려고 한다. 준법감시인의 사전 확인을 거친 뒤 광고 내용의 심사를 받아야 하는 기관은?
- ① 한국금융투자협회
- ② 한국거래소
- ③ 한국은행
- ④ 한국예탁결제원
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정답: ① 한국금융투자협회
핵심: 투자광고: 준법감시인 확인 → 협회 심사
금융투자회사의 투자광고는 다음 순서로 점검합니다.
- 회사의 준법감시인이 법규 위반 여부를 미리 확인
- 한국금융투자협회가 광고 내용을 심사
수익 보장이나 손실 보전 약속처럼 투자자를 오해하게 하는 표현은 쓸 수 없습니다.
틀린 선지
- 한국거래소: 한국거래소는 증권 상장과 매매 체결을 맡는 기관으로 투자광고를 심사하지 않습니다.
- 한국예탁결제원: 한국예탁결제원은 증권의 예탁과 결제를 맡는 기관입니다.
- 한국은행: 한국은행은 중앙은행으로 통화정책을 맡습니다.
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문제 2. 협회 규정과 표준투자권유준칙에 따를 때, 투자권유를 희망하지만 자신의 투자자정보(투자목적·재산상황·투자경험 등)를 제공하지 않는 일반투자자에 대한 처리로 옳은 것은?
- ① 직원이 추정한 투자성향으로 투자권유를 계속할 수 있다
- ② 투자자정보를 받지 않아도 설명만 충분히 하면 투자권유를 할 수 있다
- ③ 가장 위험이 낮은 상품이라면 투자자정보 없이 투자권유를 할 수 있다
- ④ 투자권유를 할 수 없다
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정답: ④ 투자권유를 할 수 없다
핵심: 투자자정보를 주지 않는 일반투자자에게는 투자권유 불가
투자권유를 하려면 먼저 고객의 투자자정보를 파악해 적합한 상품인지 판단해야 합니다(적합성 원칙).
- 투자자정보를 제공하지 않는 일반투자자에게는 투자권유를 할 수 없습니다.
- 이때 직원이 임의로 투자성향을 정하거나 상품을 권해서는 안 됩니다.
- MMF·국채처럼 위험이 낮은 상품에 쓰는 '간략한 투자자정보 확인서'도 투자자정보를 확인하는 절차입니다. 정보 확인 자체를 생략하는 제도가 아닙니다.
틀린 선지
- 가장 위험이 낮은 상품이라면 투자자정보 없이 투자권유를 할 수 있다: 위험이 낮은 상품이라도 투자자정보 없이 투자권유를 할 수 없습니다.
- 직원이 추정한 투자성향으로 투자권유를 계속할 수 있다: 직원이 고객의 투자성향을 마음대로 추정해 권유할 수 없습니다.
- 투자자정보를 받지 않아도 설명만 충분히 하면 투자권유를 할 수 있다: 설명의무를 다해도 투자자정보 파악이 빠지면 적합성 판단을 할 수 없으므로 권유할 수 없습니다.
예상문제검수 완료직무윤리 및 법규 / 투자운용 및 전략Ⅰ 등 › 한국금융투자협회 규정★★★☆☆
문제 3. 한국금융투자협회가 하는 일로 옳은 것은?
- ① 증권의 상장을 심사하고 증권시장에서 매매를 체결한다
- ② 증권을 예탁받아 보관하고 결제를 처리한다
- ③ 회원 금융투자회사의 영업행위를 자율규제하고 투자광고를 심사한다
- ④ 기준금리를 정하는 통화정책을 수립한다
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정답: ③ 회원 금융투자회사의 영업행위를 자율규제하고 투자광고를 심사한다
핵심: 금융투자협회 = 회원사 자율규제·투자광고 심사
한국금융투자협회는 증권회사·자산운용사 같은 회원 금융투자회사들이 스스로 지킬 규칙을 만들고 감독하는 자율규제기관입니다.
- 주요 업무: 영업행위 자율규제, 투자광고 심사, 금융투자 전문인력 등록·관리, 분쟁 자율조정 등
틀린 선지
- 증권의 상장을 심사하고 증권시장에서 매매를 체결한다: 상장 심사와 매매 체결은 한국거래소의 일입니다.
- 증권을 예탁받아 보관하고 결제를 처리한다: 증권 예탁과 결제는 한국예탁결제원의 일입니다.
- 기준금리를 정하는 통화정책을 수립한다: 기준금리 결정은 한국은행의 일입니다.
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문제 4. 협회의 조사분석자료(애널리스트 보고서) 관련 규정 내용으로 옳은 것은?
- ① 금융투자회사가 분석 대상 회사와 이해관계가 있어도 밝힐 필요가 없다
- ② 금융투자회사는 자신이 발행한 주식에 대해서는 조사분석자료를 공표하거나 제공할 수 없다
- ③ 조사분석자료에는 투자등급의 의미를 적을 필요가 없다
- ④ 금융투자분석사는 조사분석자료를 공표하기 전에 그 종목을 먼저 매매할 수 있다
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정답: ② 금융투자회사는 자신이 발행한 주식에 대해서는 조사분석자료를 공표하거나 제공할 수 없다
핵심: 자기 회사가 발행한 주식에 대한 조사분석자료 공표 금지
조사분석자료는 많은 투자자가 참고하므로 공정성과 객관성이 중요합니다.
- 금융투자회사는 자신이 발행한 주식 등에 대해서는 조사분석자료를 공표하거나 제공할 수 없습니다.
- 분석 대상 회사와 이해관계가 있으면 그 사실을 자료에 밝혀야 합니다.
- 투자등급의 의미와 기준 같은 내용도 자료에 적어 투자자가 이해할 수 있게 합니다.
틀린 선지
- 금융투자분석사는 조사분석자료를 공표하기 전에 그 종목을 먼저 매매할 수 있다: 공표 전에 자료 내용을 이용해 먼저 매매하는 것은 금지됩니다.
- 조사분석자료에는 투자등급의 의미를 적을 필요가 없다: 투자등급의 의미와 기준은 조사분석자료에 표시해야 합니다.
- 금융투자회사가 분석 대상 회사와 이해관계가 있어도 밝힐 필요가 없다: 분석 대상 회사와의 이해관계는 투자자에게 밝혀야 합니다.
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문제 5. 집합투자증권(펀드)의 투자광고에 반드시 들어가야 하는 내용으로 옳은 것은?
- ① 다른 회사 펀드보다 반드시 수익률이 높다는 내용
- ② 손실이 나면 회사가 보전해 준다는 내용
- ③ 일정 수익률 이상을 보장한다는 내용
- ④ 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하지 않는다는 내용
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정답: ④ 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하지 않는다는 내용
핵심: 펀드 광고: 과거 실적이 미래 수익을 보장하지 않음 표시
펀드 광고에는 투자자가 위험을 알 수 있도록 꼭 넣어야 하는 내용이 있습니다.
- 투자 원금의 손실이 생길 수 있다는 내용
- 투자 전에 설명서를 읽어 보라는 내용
- 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하지 않는다는 내용
틀린 선지
- 일정 수익률 이상을 보장한다는 내용: 수익률 보장은 금지되는 표현입니다.
- 손실이 나면 회사가 보전해 준다는 내용: 손실 보전 약속은 금지되는 표현입니다.
- 다른 회사 펀드보다 반드시 수익률이 높다는 내용: 근거 없이 다른 회사 상품보다 우월하다고 단정하는 비교는 허용되지 않습니다.
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