AFPK (재무설계사) 필기 · 은퇴설계 과목
AI 작성 · 운영진 검수 전AFPK (재무설계사) 은퇴설계 개요 핵심정리
- 중요도
- ★★☆☆☆ (2 / 5)
- 출제 비중
- 은퇴설계 25문항 중 약 2문항 (6%)
은퇴환경의 변화와 은퇴설계의 필요성, 은퇴 후 생활 영역을 다룹니다.
📖 은퇴설계 개요 개념 정리 보기 →은퇴설계 개요, 이것만은 꼭 외우세요
- 기대수명이 늘어 은퇴 후 생활 기간이 길어졌고, 가족 부양에 기대기 어려워졌습니다.
- 금리가 낮으면 같은 생활비를 위해 더 많은 은퇴자산이 필요합니다.
- 은퇴설계는 재무적 영역과 건강·여가·관계 같은 비재무적 영역을 함께 다루며, 일찍 시작할수록 유리합니다.
은퇴설계 개요 대표 문제 2개
예상문제검수 완료은퇴설계 › 은퇴설계 개요★★☆☆☆
문제 1. 은퇴설계가 점점 더 중요해지는 은퇴환경의 변화로 가장 적절한 것은?
- ① 자녀가 부모의 노후를 책임지는 문화가 더 강해졌다
- ② 기대수명이 늘어나 은퇴 후 생활해야 하는 기간이 길어졌다
- ③ 정년 전에 회사를 떠나는 경우가 사라져 근로기간이 크게 늘었다
- ④ 금리가 낮아지면 같은 생활비를 위해 필요한 은퇴자산이 줄어든다
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정답: ② 기대수명이 늘어나 은퇴 후 생활해야 하는 기간이 길어졌다
핵심: 수명 증가로 은퇴 기간이 길어져 준비가 더 필요
기대수명이 늘면서 은퇴 후 살아야 할 기간이 길어졌습니다. 같은 생활비라도 더 오래 써야 하므로 미리 준비할 돈이 많아집니다.
- 가족이 노후를 책임지는 문화는 약해지고 있습니다.
- 정년 전에 일을 그만두는 경우도 많습니다.
틀린 선지
- 자녀 부양 문화가 강해졌다: 반대로 약해지고 있어 스스로 준비해야 합니다.
- 조기퇴직이 사라졌다: 정년 전 퇴직은 여전히 흔합니다.
- 금리가 낮으면 필요 자산이 줄어든다: 금리가 낮으면 자산에서 나오는 수익이 적어 오히려 더 많은 자산이 필요합니다.
예상문제검수 완료은퇴설계 › 은퇴설계 개요★★☆☆☆
문제 2. 은퇴설계에 대한 설명으로 가장 적절한 것은?
- ① 은퇴 후 생활비 같은 재무적 준비뿐 아니라 건강·여가·가족관계 같은 비재무적 영역도 함께 고려한다
- ② 은퇴 후 생활 영역은 사람마다 비슷하므로 개인별로 따로 설계할 필요가 없다
- ③ 은퇴설계는 은퇴 직전 1~2년 안에 시작해야 효과가 가장 크다
- ④ 은퇴설계는 공적연금 수령액만 확인하면 끝난다
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정답: ① 은퇴 후 생활비 같은 재무적 준비뿐 아니라 건강·여가·가족관계 같은 비재무적 영역도 함께 고려한다
핵심: 은퇴설계는 재무·비재무 영역을 함께 다룬다
은퇴설계는 돈 문제(재무적 영역) 와 함께 건강, 여가, 일, 가족·사회 관계(비재무적 영역) 를 함께 살피는 종합 계획입니다.
- 일찍 시작할수록 복리 효과와 저축 기간을 더 누릴 수 있습니다.
- 사람마다 은퇴 후 원하는 생활이 다르므로 개인별 설계가 필요합니다.
틀린 선지
- 은퇴 직전 1~2년에 시작: 늦게 시작할수록 모을 시간이 부족합니다. 일찍 시작하는 것이 유리합니다.
- 공적연금만 확인하면 끝: 퇴직연금·개인연금·생활비·건강 등 함께 볼 것이 많습니다.
- 개인별 설계가 필요 없다: 원하는 생활과 재무 상태가 사람마다 다릅니다.
직접 풀어서 확인해 보세요.