AFPK (재무설계사) 필기 · 재무설계 개론 (직업윤리 포함) 과목
AI 작성 · 운영진 검수 전AFPK (재무설계사) 재무설계의 이해 핵심정리
- 중요도
- ★★☆☆☆ (2 / 5)
- 출제 비중
- 재무설계 개론 (직업윤리 포함) 15문항 중 약 1문항 (6%)
재무설계가 왜 필요한지와 재무설계사에게 필요한 역량을 다룹니다.
📖 재무설계의 이해 개념 정리 보기 →재무설계의 이해, 이것만은 꼭 외우세요
- 금융상품이 다양·복잡해지고 DC형 퇴직연금처럼 개인이 운용을 책임지는 영역이 늘어 재무설계가 필요해졌습니다.
- 기대수명이 늘어 은퇴 후 생활 기간이 길어진 것도 재무설계가 필요한 이유입니다.
- 재무설계사는 고객의 재무목표 달성을 돕는 전문가로, 지식과 함께 고객 이익을 우선하는 윤리가 필요합니다.
재무설계의 이해 대표 문제 1개
예상문제검수 완료재무설계 개론 (직업윤리 포함) › 재무설계의 이해★★☆☆☆
문제 1. 오늘날 개인에게 재무설계가 더 필요해진 이유로 가장 적절한 것은?
- ① 금융상품의 종류가 줄어 누구나 쉽게 상품을 고를 수 있게 되었다
- ② 평균수명이 짧아져 은퇴 후 생활 기간이 줄어들었다
- ③ 금융상품이 다양하고 복잡해졌고, 확정기여형(DC형) 퇴직연금처럼 개인이 스스로 운용을 결정해야 하는 영역이 늘었다
- ④ 공적연금만으로 노후 생활비를 충분히 마련할 수 있게 되었다
▼ 정답과 해설 보기▲ 정답과 해설 접기
정답: ③ 금융상품이 다양하고 복잡해졌고, 확정기여형(DC형) 퇴직연금처럼 개인이 스스로 운용을 결정해야 하는 영역이 늘었다
핵심: 상품이 복잡해지고 개인 책임이 커져 재무설계가 필요
재무설계가 필요해진 배경은 크게 세 가지입니다.
- 금융상품이 많고 복잡해짐: 예금·펀드·보험·연금 상품이 다양해져 혼자 고르기 어렵습니다.
- 개인 책임이 커짐: 확정기여형(DC형) 퇴직연금처럼 운용 결과를 본인이 떠안는 제도가 늘었습니다.
- 수명이 길어짐: 은퇴 후 살아야 할 기간이 길어져 미리 준비할 돈이 많아졌습니다.
틀린 선지
- 평균수명이 짧아져 은퇴 기간이 줄었다: 반대입니다. 수명이 길어져 은퇴 기간이 늘었습니다.
- 공적연금만으로 충분해졌다: 공적연금만으로는 부족한 경우가 많아 퇴직연금·개인연금으로 보완해야 합니다.
- 상품 종류가 줄어 고르기 쉬워졌다: 상품은 오히려 더 많고 복잡해졌습니다.
직접 풀어서 확인해 보세요.