AFPK (재무설계사) 필기 · 재무설계 개론 (직업윤리 포함) 과목
AI 작성 · 운영진 검수 전AFPK (재무설계사) 효과적 의사소통과 재무설계 핵심정리
- 중요도
- ★★★☆☆ (3 / 5)
- 출제 비중
- 재무설계 개론 (직업윤리 포함) 15문항 중 약 1문항 (7%)
고객과의 신뢰 형성, 경청·질문 기법 등 재무설계 상담에서의 의사소통을 다룹니다.
📖 효과적 의사소통과 재무설계 개념 정리 보기 →효과적 의사소통과 재무설계, 이것만은 꼭 외우세요
- 적극적 경청은 고객의 말을 요약해 되돌려 주며 제대로 이해했는지 확인하는 방법입니다.
- 개방형 질문('어떤 생활을 원하세요?')은 가치관·목표를 넓게 파악할 때 씁니다.
- 폐쇄형 질문(예/아니요, 숫자 확인)은 사실을 정확히 확인할 때 씁니다.
효과적 의사소통과 재무설계 대표 문제 2개
예상문제검수 완료재무설계 개론 (직업윤리 포함) › 효과적 의사소통과 재무설계★★★☆☆
문제 1. 재무설계 상담에서 '적극적 경청'의 예로 가장 적절한 것은?
- ① 고객의 말을 짧게 요약해 되돌려 주며 제대로 이해했는지 확인한다
- ② '예/아니요'로만 답할 수 있는 질문만 한다
- ③ 고객이 말하는 도중에 해결책을 먼저 제시해 시간을 아낀다
- ④ 고객의 걱정이나 감정 표현은 넘기고 숫자 정보만 기록한다
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정답: ① 고객의 말을 짧게 요약해 되돌려 주며 제대로 이해했는지 확인한다
핵심: 적극적 경청: 요약·되묻기로 고객 말을 확인
적극적 경청은 고객의 말을 끝까지 듣고, 내용을 요약해 되돌려 주며 제대로 이해했는지 확인하는 듣기 방법입니다.
- 예: "자녀 대학 자금이 가장 걱정이시라는 말씀이시죠?"
- 고객은 존중받는다고 느끼고, 재무설계사는 오해를 줄일 수 있습니다.
틀린 선지
- 말하는 도중 해결책을 먼저 제시: 고객 말을 끊으면 중요한 정보를 놓치고 신뢰가 떨어집니다.
- '예/아니요' 질문만 한다: 폐쇄형 질문만으로는 고객의 생각과 가치관을 알기 어렵습니다.
- 감정 표현은 넘긴다: 걱정·감정 속에 재무목표의 우선순위가 담겨 있는 경우가 많습니다.
예상문제검수 완료재무설계 개론 (직업윤리 포함) › 효과적 의사소통과 재무설계★★★☆☆
문제 2. 고객의 가치관과 목표를 넓게 알아보기 위한 '개방형 질문'으로 가장 적절한 것은?
- ① "은퇴 예정 나이가 60세가 맞습니까?"
- ② "은퇴 후에는 어떤 생활을 하고 싶으신가요?"
- ③ "지금 가입한 연금저축이 있으십니까?"
- ④ "월 저축액을 50만 원으로 해도 괜찮으십니까?"
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정답: ② "은퇴 후에는 어떤 생활을 하고 싶으신가요?"
핵심: 개방형 질문: 고객이 자유롭게 설명하도록 묻는 질문
개방형 질문은 '예/아니요'로 끝나지 않고 고객이 자기 생각을 자유롭게 말하도록 하는 질문입니다. 주로 '어떤', '왜', '어떻게'로 묻습니다.
- 상담 초기에 고객의 가치관·목표를 넓게 파악할 때 씁니다.
- 폐쇄형 질문(예/아니요, 숫자 확인)은 사실을 정확히 확인할 때 씁니다.
틀린 선지
- "은퇴 예정 나이가 60세가 맞습니까?": '예/아니요'로 답하는 폐쇄형 질문입니다.
- "연금저축이 있으십니까?": 있다/없다로 답하는 폐쇄형 질문입니다.
- "월 저축액을 50만 원으로 해도 괜찮으십니까?": 동의 여부만 묻는 폐쇄형 질문입니다.
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